NISAでおすすめの投資信託

NISAでおすすめの投資信託

NISA（少額投資非課税制度）は、投資で得た利益が非課税になる制度で、多くの人が資産形成の手段として利用しています。特に投資信託は、少額から始められ、分散投資が可能なため、初心者にも人気があります。

今回は、直近3年間で好成績を収めている投資信託を10商品紹介し、それぞれに毎月1万円を積み立てていた場合の利益例も示します。

投資信託を選ぶポイント

投資信託を選ぶ際には、以下の点を確認しましょう。

• リターンの実績：過去の運用成績を確認し、安定して成長しているかを見ます。

• 信託報酬：運用にかかる手数料で、低いほど利益が残りやすいです。

• 投資対象：国内外の株式、債券、不動産など、どこに投資しているかを確認します。

• リスクとリターンのバランス：高いリターンを狙うとリスクも高くなるため、自分のリスク許容度に合った商品を選びます。

直近3年間で好成績の投資信託10選

以下は、過去3年間で好成績を収めた投資信託の一例です。

1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

   • 全世界の株式に投資するインデックスファンド。

   • 信託報酬が低く、長期的な資産形成に適しています。

2. eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

   • 米国の代表的な株価指数S&P500に連動するファンド。

   • 米国経済の成長を取り込めます。

3. iFreeNEXT NASDAQ100インデックス

   • 米国のハイテク企業中心のNASDAQ100指数に連動。

   • 成長企業への投資が可能です。

4. フィデリティ・米国株式ファンド Bコース（資産成長型・為替ヘッジなし）

   • 米国の大型株を中心に投資。

   • アクティブ運用で市場平均を上回るリターンを目指します。

5. 野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）

   • 世界の半導体関連企業に投資。

   • テクノロジー分野の成長を取り込めます。

6. SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

   • S&P500指数に連動し、低コストで米国株式に投資可能。

7. 楽天・全米株式インデックス・ファンド

   • 米国のほぼ全ての株式に投資。

   • 分散効果が高いです。

8. iFreeNEXT FANG+インデックス

   • Facebook、Amazon、Netflix、Googleなどの大型テック企業に投資。

   • 高い成長性が期待されます。

9. たわらノーロード 先進国株式

   • 先進国の株式に分散投資。

   • 信託報酬が低く、コストパフォーマンスが良好です。

10. ニッセイ外国株式インデックスファンド

    • 先進国の株式に投資し、長期的な資産形成に適しています。

各ファンドの年間利益の比較

2022年５月～2025年４月の3年間で毎月1万円ずつ積み立てた場合の、1年目・2年目・3年目の利益を一覧表にまとめました。

• 総投資額：3年間で36万円（1万円 × 36回）

• 年平均リターン率＝「総利益 ÷ 36万円 ÷ 3年」× 100（%表示）

※上記は過去の実績に基づく試算であり、将来の成果を保証するものではありません。

まとめ

NISAを活用した投資信託の積み立ては、長期的な資産形成に有効な手段です。今回紹介したファンドは、過去3年間で好成績を収めており、今後も注目される可能性があります。ただし、投資にはリスクが伴うため、自分の投資目的やリスク許容度を考慮し、慎重に商品を選びましょう。

まずは少額から始めて、投資に慣れていくことをおすすめします。将来のために、今からコツコツと資産形成を始めてみてはいかがでしょうか。