将来のためにお金を増やしたいけれど、「株や投資は難しそう」と感じている人も多いのではないでしょうか。そんな初心者におすすめされることが多いのが「投資信託」と「ETF」です。
どちらもプロが選んだ複数の銘柄に分散して投資する仕組みですが、いくつかの違いがあります。この記事では、初心者にもわかるようにやさしく説明していきます。
投資信託とETFの基本的な仕組み
投資信託もETFも、たくさんの投資家からお金を集めて、プロがそのお金を運用します。投資先は株や債券、不動産などさまざまです。
ただし、購入の方法や取引のタイミングなど、いくつかの違いがあります。
| 項目 | 投資信託 | ETF |
|---|---|---|
| 購入方法 | 証券会社や銀行で注文 | 証券会社を通じて株式と同じように取引 |
| 価格の決まり方 | 1日1回だけ価格が決まる | 株のように市場で常に価格が変動 |
| 手数料 | 購入手数料がかかることが多い | 売買ごとに取引手数料がかかる |
| 分配金 | 再投資されることが多い | 定期的に受け取れることが多い |
投資信託のメリットとデメリット
メリット
- 少額からスタートできる（100円〜）
- 積立投資がしやすい（毎月自動で投資）
- 価格変動をあまり気にせずに長期投資できる
デメリット
- 価格が1日に1回しか変わらない
- 運用にかかるコスト（信託報酬）がETFより高め
ETFのメリットとデメリット
メリット
- 株と同じようにリアルタイムで売買できる
- コストが比較的安い（信託報酬が低め）
- 配当金を受け取れるタイプが多い
デメリット
- 株式口座が必要になる
- ある程度まとまった金額が必要（数千円〜数万円）
- 積立投資に向いていない場合がある
初心者に向いているのはどっち？
どちらが向いているかは、自分の投資スタイルや目標によって変わります。
こんな人は投資信託がおすすめ
- 毎月少しずつコツコツ積み立てたい
- 投資についてあまり詳しくない
- 長期的にお金を増やしたい
こんな人はETFがおすすめ
- リアルタイムで売買したい
- 配当金を受け取りたい
- 自分でタイミングを見て投資したい
図にするとこんなイメージです。
まとめ 初心者はまず投資信託から始めるのがおすすめ
投資信託とETFにはそれぞれの良さがありますが、初心者にはまず投資信託から始めることをおすすめします。
自動で積み立てができたり、少額からスタートできたりするため、投資の第一歩として最適です。慣れてきたらETFにも挑戦して、自分に合った方法を見つけましょう。
お金を増やすには「時間」と「分散」がポイントです。焦らず、少しずつ学びながら進めていきましょう。
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