S&P500だけで資産形成は可能？リスク分散の視点から考察

S&P500だけで資産形成は可能か？リスク分散の視点から考える

こんにちは。今回は投資の中でもよく話題に上がるS&P500について、高校生でもわかるように解説しながら「S&P500だけで資産形成は可能か」をリスク分散の視点から考えていきます。

S&P500はアメリカの代表的な株価指数の一つです。アメリカの大きな会社500社の株価をまとめたもので、アメリカ経済の健康状態を知るためのバロメーターのような役割を持っています。

つまり、S&P500に投資することは、この500社の会社の株にまとめて投資するのとほぼ同じ意味になります。これを「インデックス投資」と呼びます。

S&P500が人気の理由はシンプルです。アメリカは世界最大の経済大国で、その中の大企業500社に分散して投資できるので、一つの会社がダメになっても大きな損失を避けやすいからです。

実際に過去の成績を見ると、長い期間で見れば平均して年に約7〜10％程度のリターンが期待できます。これは銀行の預金よりもはるかに高い利回りです。

投資でよく言われる「リスク分散」とは、資産をいろいろなところに分けて投資することです。一つの会社や商品に全てお金を入れてしまうと、その会社が倒産したり価格が下がったりしたときに大きな損失を受けてしまいます。

例えば、もしあなたが100万円を持っていて、その全てをある一つの会社の株に投資したとします。その会社の業績が悪化すれば100万円が半分以下になることもあります。しかし100万円を100社に分けて投資すれば、ある会社がダメでも他の会社が支えてくれて大きな損失を防げるのです。

ここで問題になるのが「S&P500だけでリスク分散は十分か」という点です。S&P500は確かに500社に分散されていますが、これらはすべてアメリカ企業でアメリカ経済に大きく依存しています。

つまりアメリカ経済が大きな問題に直面した場合、S&P500全体が大きく下がるリスクは避けられません。これを「市場リスク」と言います。500社に分散しても、アメリカ全体のリスクは避けられないのです。

そこで他の国の株や債券、不動産、金などの資産に分散投資することで、リスクを減らすことができます。