６０：４０戦略とは？株式と債券の黄金バランスを解説

６０対４０戦略とは何か

投資を始めるとき、どのくらいのお金を株や債券に分けるか悩みますよね。そこでよく使われるのが「６０対４０戦略」です。この名前は、投資するお金の６０パーセントを株式に、４０パーセントを債券に分ける方法を指します。つまり、リスクと安全のバランスを取りながら資産を増やす考え方です。

まず株式と債券の違いを知っておきましょう。株式は会社のオーナーの一部になることです。会社が成長すれば株価が上がり、利益が増えますが、逆に会社がうまくいかないと株価が下がることもあります。リスクは高いですが、リターンも大きい可能性があります。

一方、債券は会社や国にお金を貸すことです。決まった期間に利息がもらえ、満期になれば元金が返ってきます。株式より安全で安定していますが、リターンは株式ほど大きくありません。

６０対４０戦略が人気の理由は、株式の成長力と債券の安定性をうまく組み合わせているからです。株式だけに投資すると価格の変動が激しく、リスクが高くなります。逆に債券だけだと安全ですが、資産があまり増えません。

この戦略では株式で資産を増やしながら、債券で大きな損失を防ぐ役割を果たします。これにより、長期的に安定した成長を期待できるのです。

資産の種類	割合	特徴
株式	６０パーセント	成長性が高いが価格変動が大きい
債券	４０パーセント	安定しており損失リスクが低い

例えば、１００万円を投資するとしたら、６０万円を株式、４０万円を債券に分けます。これにより、値動きの違う資産を持つことでリスク分散ができるのです。

メリット

注意点

６０対４０戦略は、株式と債券を６０パーセントと４０パーセントに分ける投資法です。株式の成長力と債券の安定性を活かして、長期で資産を増やすことが目標です。リスクを抑えながらも成長を期待できるので、投資初心者から経験者まで幅広く利用されています。

ただし、自分の年齢やライフプランによっては割合を調整する必要があります。投資は一度決めたら終わりではなく、定期的に見直しながら上手に続けることが大切です。